Unterschied zwischen LC und SBLC

LC vs SBLC

Vorbei sind die Zeiten, als das Geschäft in gutem Glauben geführt wurde. Da immer mehr Zahlungsausfälle bekannt werden, ist es für die Lieferanten von Waren und Dienstleistungen üblich geworden, ihre Kunden (Käufer) zu bitten, ein Akkreditiv ihrer Banken zu veranlassen, um eine rechtzeitige und korrekte Zahlung sicherzustellen. Es gibt viele Arten von LC, von denen SBLC sehr häufig ist. Viele Menschen sind verwirrt, da sie den Unterschied zwischen einer LC und einer SBLC nicht kennen. In diesem Artikel werden die Unterschiede zwischen diesen beiden Finanzinstrumenten klargestellt, um die Interessen der Verkäufer oder Lieferanten gegenüber ihren Käufern zu wahren, die möglicherweise zu verschiedenen Ländern gehören.

Akkreditiv

Ein Akkreditiv ist eine Art Garantie für einen Verkäufer, dass er pünktliche und korrekte Zahlungen von seinen Kunden erhält. Dies ist ein Finanzinstrument, das in der modernen Zeit im internationalen Handel sehr beliebt ist. Aufgrund vieler Unwägbarkeiten im grenzüberschreitenden Handel, insbesondere da Käufer den Lieferanten nicht persönlich bekannt sind, ist das Akkreditiv eine bequeme Absicherung und eine Garantie für den Lieferanten, dass er keinen Verlust oder Schaden aufgrund von Nichtzahlung oder Zahlungsverzug erleidet des Käufers. Die ausstellende Bank leitet den Geldtransfer an den Lieferanten ein, sobald bestimmte im Vertrag genannte Bedingungen erfüllt sind. Die Bank sichert jedoch auch das Interesse des Käufers ab, indem sie den Lieferanten nicht bezahlt, bis sie vom Lieferanten eine Bestätigung über den Versand der Ware erhalten hat.

Heutzutage werden hauptsächlich zwei Arten von LC verwendet, nämlich Documentary Letter of Credit und Standby Letter of Credit. Während DLC von der Leistung des Lieferanten abhängig ist, tritt das Standby-Akkreditiv in Kraft, wenn der Käufer keine Leistung oder einen Verzug erlangt. DLC kommt mit der Erwartung ins Spiel, dass der Lieferant seinen Teil der Verpflichtung erfüllt. Andererseits besteht die Erwartung, dass der Begünstigte keine SBLC in Anspruch nehmen wird.

SBLC

SBLC sind sehr flexible Finanzinstrumente, die auch als sui generis bezeichnet werden. Sie sind sehr vielseitig und können mit Modifikationen verwendet werden, um den Interessen und Anforderungen der Käufer und Verkäufer zu entsprechen. Das Wesen der SBLC besteht darin, dass die ausstellende Bank bei Nichterfüllung durch den Käufer oder bei einem Zahlungsverzug Leistungen erbringen wird. Dies ist eine Garantie für den Lieferanten in Situationen, in denen er den Käufer nicht persönlich kennt oder noch keine Handelserfahrung mit ihm besteht. Der Begünstigte (Lieferant) muss jedoch den Nachweis erbringen, dass der Käufer keine Leistung erbracht hat, um die Zahlung durch SBLC zu erhalten. Dieser Nachweis erfolgt in Form eines Schreibens, das sich streng nach der Vertragssprache richtet und der Bank zugestimmt hat.