Unterschied zwischen Employee Provident Fund und Public Provident Fund

Employee Provident Fund gegen den Public Provident Fund

Der Vorsorgefonds kann als finanzielle Unterstützung definiert werden, die nach der Pensionierung als Altersleistung an die Person zurückerstattet wird, die während ihrer Beschäftigungszeit Beiträge aus ihrem Gehalt oder anderen Investitionen geleistet hat. Es gibt zwei verschiedene Arten. Provident Fund, der als PF oder EPF bezeichnet wird, Employee Provident Fund und ein Public Provident Fund, der als PPF bezeichnet wird. Ein Vorsorgefonds ist im Wesentlichen ein Plan zur Bereitstellung einer finanziellen Sicherheit nach der Pensionierung. Diese Mittel werden in Indien bereitgestellt.
EPF (Employee Provident Fund)

Ein Employee Provident Fund ist ein Fonds für Personen, die in einem Unternehmen beschäftigt sind. Jedes Unternehmen mit 20 oder mehr Mitarbeitern muss diesen Fonds den Mitarbeitern zur Verfügung stellen und sich bei der Employees Provident Fund Organization registrieren. Ein EPF soll einen Beitrag von 12 Prozent des Gehalts der Einzelperson, der DA und des Barwerts für jede Art von Nahrungsmittelzulage haben. Der Beitragsprozentsatz wird durch das indische Arbeitsgesetz festgelegt. Der Arbeitgeber muss auch einen Beitrag von 12 Prozent leisten, der Arbeitnehmer kann jedoch entscheiden, mehr als die 12 Prozent beizutragen.

Der Zinssatz für die EPF wurde für das Jahr 2010/11 auf 9,5 Prozent erhöht. Der angesammelte Betrag des EPF ist nach der Pensionierung oder nach einem Rücktritt rückzahlbar. Sie ist nach dem Tod des Kontoinhabers an den Erben zu zahlen. Wenn der Mitarbeiter seinen Arbeitsplatz wechselt, wird der EPF an das aktuelle Unternehmen übertragen. Der Abzug des Fonds ist steuerfrei, wenn jemand fünf oder mehr Jahre gearbeitet hat. Wenn jedoch keine fünf Jahre zurückgelegt wurden, wird der Rücktritt besteuert, nicht jedoch im Falle einer Beendigung eines Arbeitsverhältnisses aus gesundheitlichen Gründen. Der Arbeitnehmer hat Anspruch auf einen Limitabzug von 100.000 Rs gemäß § 80C. Darlehen können bei einem EPF aufgenommen werden, und es kann vorzeitig für die Ehe einer Tochter und den Kauf eines Hauses zurückgezogen werden.

PPF (Public Provident Fund)
Ein Public Provident Fund ist für alle da. Es wurde von der Zentralregierung ins Leben gerufen und der Fonds ist freiwillig. Es ist für alle, die bereit sind, ihre Finanzen für die Zukunft oder nach der Pensionierung zu sichern. Es ist für Angestellte sowie für jemanden, der nicht angestellt ist. Ein PPF kann auch von Personen geöffnet werden, die kein Einkommen haben. Dies ist sehr wichtig für Selbständige, zum Beispiel Rechtsanwälte, Ärzte, Geschäftsleute, Freiberufler usw. Dieser Fonds arbeitet unter der State Bank of India und der India Post. Das PPF-Konto ist sehr ähnlich einem Sparkonto, bei dem ein Sparbuch ausgestellt und das Geld bei einer Bank deponiert wird. Der einzige Unterschied besteht darin, dass die Zahlung hier einer Hauptpoststelle zugeordnet wird. Der Mindestbetrag für die Einzahlung pro Jahr beträgt 500 Rupien und der Höchstbetrag beträgt 70.000 Rupien. Der Zinssatz für einen PPF beträgt 8 Prozent pro Jahr. In einem PPF ist der angesammelte Betrag nach 15 Jahren zurückzuzahlen. Eine Verlängerung um fünf Jahre wird ebenfalls gewährt, falls gewählt. Bei Fälligkeit muss keine Steuer entrichtet werden. Es ist gemäß Abschnitt 80C für einen Limitabzug von 100.000 Rs berechtigt. Vom dritten bis zum sechsten Jahr der Kontoeröffnung kann ein Kredit in die PPF aufgenommen werden. Der Darlehensbetrag kann 25 Prozent der auf dem Konto befindlichen Finanzen betragen. Nach Ablauf des vierten Geschäftsjahres können 50% des Restbetrags abgezogen werden.

Zusammenfassung:

1. Ein EPF ist für Angestellte; Ein PPF ist für alle Menschen, ob angestellt, nicht angestellt, nicht erwerbstätig, selbstständig gemacht usw.
2. Zwölf Prozent des Grundgehalts müssen vom Arbeitnehmer abgezogen werden, und der Arbeitgeber muss den EPF in gleicher Höhe zahlen. Der Mindestbetrag beträgt 500 Rupien und der Höchstbetrag 70.000 Rupien pro Jahr.
3. Ein EPF ist nach der Pensionierung rückzahlbar; PPFs sind nach 15 Jahren rückzahlbar.