Unterschied zwischen PPO und POS

PPO vs. POS

Heute werden immer mehr Menschen gesundheitsbewusst. Die Menschen erwägen nun die verschiedenen Optionen, um sich zu versichern, dass sie in Zeiten der Krankheit abgedeckt sind. In dieser Hinsicht kommen viele verwaltete Gesundheitspläne ins Spiel. Wenn Sie von den Begriffen HMO, PPO und POS gehört haben, sind Sie diesen sehr häufig verwalteten Gesundheitssystemen nicht so fremd. In Bezug auf die letzten beiden oben genannten Pläne ist der PPO vollständig als Preferred Provider Organization (Preferred-Provider-Organisation) bekannt, wohingegen der POS der Point of Service-Plan ist.

Wie lauten die Bedingungen für den POS? Die POS-Strategie ist genau wie die HMO, weil Sie einen Hausarzt haben, den Sie ohne weiteres besuchen können. Sie können Ihr Netz von Anbietern verlassen, auch ohne Ihren Hausarzt zu besuchen. Sie müssen jedoch für jeden der nicht akkreditierten (Nicht-POS-) Anbieter einen höheren Betrag zahlen. Natürlich können Sie mehr Geld sparen, wenn Sie bei den Diensten der Anbieter innerhalb des POS-Netzwerks bleiben. Sie haben auch die Aufgabe, Ihre Erstattungsansprüche für Ausgaben außerhalb des POS selbst zu beantragen.

Im Gegensatz dazu handelt es sich bei PPO um eine Vereinigung von Ärzten (wie Krankenhäusern oder Ärzten selbst), die ihren Zielunternehmen oder Kundengruppen Gesundheitsdienstleistungen anbieten. Diese PPO-Verbände werden entweder von stabilen Organisationen oder großen Versicherungsgesellschaften unterstützt. Das Hauptmerkmal von PPO ist, dass Sie keine Empfehlungen mehr von Ihrem Hausarzt einholen müssen. Mitglieder des PPO haben auch die Möglichkeit, sich für Anbieter (Ärzte) außerhalb des PPO-Netzwerks zu entscheiden. In den meisten Fällen erstattet die Versicherungsgesellschaft, die Ihr PPO sponsert, die vollen Kosten nur, wenn Sie PPO-zertifizierte Anbieter in Anspruch nehmen. Andernfalls erhalten Sie nur etwa 80% der Ausgaben zurück, wenn Sie sich für Ärzte entscheiden, die nicht Ihrer PPO-Vereinigung angehören.

Darüber hinaus besteht ein klarer Vorteil des PPO-Plans darin, dass Sie "aus eigener Tasche" haben. Dies bedeutet, dass Ihre Ausgaben den Höchstbetrag (Höchstbetrag) erreichen müssen, damit die Versicherungsgesellschaft Ihnen die gesamten Kosten zahlen kann, die in den Lieferungsrichtlinien Ihres PPO angegeben sind. Aufwendungen wie Selbstbehalte sowie Ihre Zahlungen für Mitversicherungen sind in dieser Kostenlimite enthalten. Ihre monatlichen Versicherungsprämien werden selbstverständlich nicht gezählt.

Insgesamt tragen beide Pläne zu einem umfassenderen Ansatz bei der Gesundheitsversorgung ihrer Mitglieder bei. Es ist jedoch unnötig zu erwähnen, dass Sie alle Optionen in Bezug auf die Deckungsrichtlinien Ihres Plans, die Kosten und den allgemeinen Komfort der Services berücksichtigen. Hier ist eine Zusammenfassung der Unterschiede zwischen PPO- und POS-Plänen.

1. Bei einer PPO ist der Co-Pay im Vergleich zu POS-Plänen wesentlich höher

2. PPO hat auch eine aus dem Taschengeldbetrag, und Sie müssen keine Überweisungen von Ihrem Hausarzt einholen.

3. POS-Pläne sind eher wie HMO-Pläne.