Unterschied zwischen Systemrisiko und Systemrisiko

Systemisches Risiko vs. systematisches Risiko
 

Systemrisiko und Systemrisiko sind beide Formen des finanziellen Risikos, die von potenziellen und aktuellen Anlegern genau überwacht und berücksichtigt werden müssen. Beide Risikoarten können dazu führen, dass der Anleger einen Großteil seiner Anlage verliert. Da beide Anlagen in der Natur unvorhersehbar sind, müssen Anleger die Möglichkeit in Betracht ziehen, dass diese Risiken zu erheblichen Verlusten bei den Anlagerenditen führen können. Systemrisiko und Systemrisiko sind sehr unterschiedlich und die Unterscheidung ist klar und einfach. Im folgenden Artikel werden die einzelnen Risikofelder und ihre Implikationen klar erläutert, wobei ihre Differenzierungsfaktoren klar beschrieben werden.

Was ist ein systematisches Risiko??

Systematisches Risiko ist das Risiko, das das Funktionieren des gesamten Marktes beeinträchtigen kann und nicht durch Maßnahmen wie die Diversifizierung des Portfolios vermieden werden kann. Portfoliodiversifikation ist die Einbeziehung einer Vielzahl von Wertpapieren und Anlagen, die unterschiedliche Risiken, Renditen, Laufzeiten und andere Merkmale aufweisen, in ein Portfolio.

Systematisches Risiko wird auch als "Marktrisiko" oder "nicht diversifizierbares Risiko" bezeichnet. Beispiele für solche Risiken sind Rezession, Kriege und politische Instabilität, steigende Zinsen und Inflation sowie Naturkatastrophen, die den gesamten Markt betreffen. Systematisches Risiko kann nicht diversifiziert werden; Es kann jedoch durch die Verwendung anderer Geldmarktpapiere abgesichert werden, die den Anlegern Renditen bieten können, auch wenn die Märkte nicht so gut laufen wie vorhergesagt.

Was ist ein Systemrisiko??

Systemrisiko ist das Risiko, das eine bestimmte Branche betrifft und normalerweise durch ein Ereignis verursacht wird, das einen solchen Kollaps auslöst. Da systematische Risiken nur eine bestimmte Branche betreffen, kann es diversifiziert werden. Dies bedeutet, dass sich Anleger dem Risiko einer Branche entziehen können, indem sie ihr Anlageportfolio mit einer Reihe verschiedener Wertpapiere aus einer Reihe von Branchen bevölkern, mit der Hoffnung, dass Verluste aus Anlagen in einer Branche durch Gewinne aus Anlagen anderer Branchen überwunden werden können.

Ein Beispiel für ein Systemrisiko ist der Zusammenbruch von Lehman Brothers, der einen Zusammenbruch des Bankensystems der Vereinigten Staaten mit Auswirkungen auf die gesamte Wirtschaft auslöste, was dazu führte, dass viele Anleger das Vertrauen verloren hatten.

Systemrisiko und Systemrisiko

Systematische Risiken und Systemrisiken wirken sich sowohl auf das finanzielle Wohl einer Branche als auch auf einen gesamten Markt aus und müssen von potenziellen Anlegern beachtet werden. Von den beiden Risikoarten ist das systemische Risiko geringer, da systemische Risiken durch die Anlage in ein gut diversifiziertes Portfolio vermieden oder reduziert werden können. Systematisches Risiko ist dagegen weitaus schädlicher, da es den gesamten Markt beeinflusst und nicht diversifiziert werden kann. Eine Absicherung ist möglich, es ist jedoch eine korrekte Risikobewertung erforderlich, um die Absicherung sicherzustellen, die nicht immer eine Fähigkeit der meisten Anleger ist.

Zusammenfassung

Systemisches Risiko vs. systematisches Risiko

• Systemrisiko und Systemrisiko sind beide Formen des finanziellen Risikos, die von potenziellen und aktuellen Anlegern genau überwacht und berücksichtigt werden müssen.

• Systematisches Risiko ist das Risiko, das das Funktionieren des gesamten Marktes beeinträchtigen kann und nicht durch Maßnahmen wie die Diversifizierung des Portfolios vermieden werden kann.

• Systemrisiko ist das Risiko, das eine bestimmte Branche betrifft und normalerweise durch ein Ereignis verursacht wird, das einen solchen Kollaps auslöst.

• Von den beiden Risikoarten ist das systemische Risiko geringer, da systemische Risiken durch die Anlage in ein gut diversifiziertes Portfolio vermieden oder reduziert werden können.