Unterschied zwischen Factoring und Rechnungsrabatt

Factoring vs. Rechnungsrabattierung
 

Factoring und Rechnungsrabattierung sind Methoden, mit denen Verkäufer von Waren und Dienstleistungen Zahlungen über ihre Rechnungen und Forderungen über Banken und Finanzinstitute erhalten, die Factoring- und Rechnungsrabattierungsdienste anbieten. Factoring und Rechnungsrabatt bieten Unternehmen die Möglichkeit, ihr gebundenes Kapital zurückzufordern und den Cashflow zu verbessern. Dieser Artikel bietet eine klare Erläuterung der einzelnen Arten der Rechnungsfinanzierung und hebt die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen Factoring und Rechnungsrabatt hervor.

Was ist Factoring??

Factoring ist eine Form der Rechnungsfinanzierung, bei der Forderungen und unbezahlte Rechnungen durch die Beteiligung eines Dritten eingezogen werden. In der Definition von Factoring heißt es, dass es sich bei Factoring um eine Finanztransaktion handelt, bei der Unternehmen ihre Forderungen und unbezahlten Rechnungen an Dritte wie Banken und Finanzinstitute verkaufen, die als Faktoren zu einem diskontierten Preis bekannt sind. Factoring-Rechnungen ermöglichen es Unternehmen, ihre Forderungen schnell und effizient einzuziehen, da sie nicht auf ihre Kunden warten müssen, um die angebotenen Waren und Dienstleistungen zu bezahlen. Beim Fordern von Forderungen übernimmt der Dritte, in der Regel eine Bank oder ein Finanzinstitut, die Kontrolle über das Inkasso des Unternehmens, indem er das Verkaufsbuch aufrechterhält und die Kunden direkt kontaktiert, um die fälligen Zahlungen zu leisten. Bei der Fakturierung von Rechnungen wissen die Kunden des Unternehmens, dass das Inkasso an einen Dritten übergeben wurde, da der Kunde direkt Rechnungszahlungen an den Faktor leistet. Debt-Factoring ist eine Art von Factoring, bei dem der Faktor dem Unternehmen einen Kredit gegen die dem Factor übergebenen Forderungen und unbezahlten Rechnungen bietet.

Was ist Rechnungsrabatt??

Rechnungsrabatte bei einer anderen Rechnungsfinanzierung. Rechnungsdiskontierung ist eine Form der kurzfristigen Finanzierung, bei der ein Unternehmen auf unbezahlten Rechnungen und Forderungen Darlehen aufnehmen kann. Das Finanzinstitut oder der die Diskontierung anbietende Dritte berechnet eine Gebühr für die Dienstleistung, und es werden Darlehen zu einem vereinbarten Prozentsatz des Gesamtrechnungswertes gewährt. Wenn Kunden ihre Gebühren bezahlen, gehen die Beträge direkt an das Drittbankinstitut. Das Unternehmen selbst unterhält sein Vertriebsbuch und ist für das Inkasso verantwortlich. Daher ist den Kunden des Unternehmens nicht bekannt, dass Dritte am Inkasso beteiligt sind. Dies ermöglicht vertrauliche Rechnungsrabatte und hilft dem Lieferanten, gesunde Kundenbeziehungen zu pflegen. Die Diskontierung von Rechnungen ist auch eine Form von Asset Based Lending, bei der das Finanzinstitut Geschäftskredite anbietet, die durch unbezahlte Rechnungen und Forderungen abgesichert sind.

Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Rechnungsrabattierung?

Factoring und Rechnungsrabattierung sind Mechanismen der Rechnungsfinanzierung, die eine kurzfristige Finanzierung ermöglichen. Trotz ihrer Ähnlichkeit gibt es einige Unterschiede zwischen Factoring und Rechnungsrabattierung. Kleinere Unternehmen verwenden in der Regel das Factoring von Rechnungen, im Gegensatz zu Rechnungsrabattierungen, die normalerweise von viel größeren Unternehmen verwendet werden. Beim Rechnungs-Factoring des Verkaufsledgers werden das Inkasso und die Kreditprüfung durch das Fremdfinanzinstitut durchgeführt, und den Kunden ist bekannt, dass das Unternehmen die Dienste eines Dritten in Anspruch nimmt. Wie bei der Diskontierung von Rechnungen ist dies sehr vertraulich, da die Vertriebsbücher intern verwaltet werden und die Kunden nicht über eine Beteiligung Dritter informiert sind.

Zusammenfassung:

Factoring vs. Rechnungsrabattierung

• Factoring und Rechnungsrabatt sind beides Rechnungsfinanzierungsmechanismen, die eine kurzfristige Finanzierung bieten.

• Die Factoring-Definition: Eine Finanztransaktion, bei der Unternehmen ihre Forderungen und nicht bezahlten Rechnungen an Dritte wie Banken und Finanzinstitute verkaufen, die als Faktoren zu einem abgezinsten Zinssatz bezeichnet werden.

• Definition der Rechnungsdiskontierung: Eine Form der kurzfristigen Finanzierung, bei der ein Unternehmen auf unbezahlten Rechnungen und Forderungen Darlehen erhalten kann.

• Die Diskontierung von Rechnungen ist auch eine Form von Asset Based Lending, bei der das Finanzinstitut Geschäftskredite anbietet, die durch unbezahlte Rechnungen und Forderungen abgesichert sind.

• Beim Rechnungs-Factoring des Verkaufsledgers werden das Inkasso und die Kreditprüfung durch das Fremdfinanzinstitut durchgeführt, und die Kunden wissen, dass das Unternehmen die Dienste eines Dritten in Anspruch nimmt.

• Wie bei der Rechnungsrabatte ist dies sehr vertraulich, da die Vertriebsbücher intern verwaltet werden und die Kunden nicht über eine Beteiligung Dritter informiert sind.

Weiterführende Literatur:

1. Unterschied zwischen Factoring und Debitorenfinanzierung