Unterschied zwischen Factoring und Rechnungsrabatt

Factoring vs Rechnungsrabattierung
 

Da sowohl das Factoring als auch die Diskontierung von Banken kurzfristige Finanzierungsquellen darstellen, die von Banken und Finanzinstituten angeboten werden, ist es sehr hilfreich, den Unterschied zwischen Factoring und Diskontierung zu kennen. Factoring und Rechnungsrabatt bieten Verkäufern und Händlern die Möglichkeit, ihre Forderungen schneller einzuziehen, ohne Kapital gebunden zu haben. Da der Einsatz von Factoring und Wechselkursen zur Verbesserung des Cashflows beiträgt, sind diese kurzfristigen Finanzierungsquellen bei Händlern sehr beliebt und werden im internationalen Handel sehr häufig eingesetzt. Trotz ihrer Ähnlichkeiten gibt es eine Reihe subtiler Unterschiede zwischen Factoring und Rechnungsrabatt. Der folgende Artikel bietet eine klare Erklärung zu jedem Thema und hebt deren Ähnlichkeiten und Unterschiede hervor.

Was ist Factoring??

Beim Factoring von Forderungen verkauft der Händler seine unbezahlten Rechnungen zu einem reduzierten Preis an Factoring-Unternehmen wie Banken und Finanzinstitute. Dann zahlen diese Factoring-Gesellschaften dem Händler unverzüglich den Wert ihrer Rechnungen abzüglich einer Gebühr. Dies ist für den Verkäufer sehr bequem, da er seine Forderungen nicht nur schneller eintreiben kann, sondern durch das Factoring auch der Cashflow verbessert wird, indem Mittel freigesetzt werden, die auf unbestimmte Zeit gebunden wären. Im Rahmen des Factoring von Forderungen sind Factoring-Unternehmen auch für die Aufrechterhaltung aller Kreditkontrollaktivitäten verantwortlich, einschließlich der Verwaltung des Verkaufsledgers und der direkten Eintreibung von Forderungen durch Kontaktaufnahme mit Kunden. Recourse-Factoring Dies ist für Factoring-Unternehmen von Vorteil, da der Händler den Rechnungsbetrag nicht innerhalb von 60 bis 120 Tagen an den Faktor zahlen muss, um einen Rückkauf dieser Rechnungen zu erleiden, und er muss den Zahlungsausfall erleiden. Im regressloses Factoring, Das Risiko und der Ausfall der Nichtzahlung werden vollständig von der Factoring-Gesellschaft getragen. Fracht-Factoring-Dienste werden auch zur Bezahlung von Frachtrechnungen verwendet. Der Frachtführer kann seine Fracht- oder Frachtrechnung an das Factoring-Unternehmen verkaufen und sofort Bargeld erhalten.

Was ist Bill Discounting??

Bei der Diskontierung der Rechnung stellt der Verkäufer der Ware einen Wechsel gegen den Käufer der Ware aus und diskontiert diese bei einer Bank oder einem Finanzunternehmen. Der Verkäufer kann sofort Finanzmittel erhalten, abzüglich der von der Finanzgesellschaft erhobenen Gebühr. Durch die Diskontierung der Forderungen kann der Verkäufer seine Forderungen schneller einholen und den Cashflow verbessern. Vor dem Kauf der Rechnung muss die Bank oder das Finanzinstitut eine Reihe von Faktoren berücksichtigen, darunter das Risiko der Nichtzahlung der Rechnung und die verbleibende Zeit bis zur Fälligkeit der Rechnung. Eine Rechnung mit geringerem Risiko und kürzerer Fälligkeit wird bevorzugt. Sobald der Käufer der Ware die Zahlung an die Bank geleistet hat, wird die Transaktion abgewickelt.

Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Bill Discounting??

Factoring und Diskontierung sind beides kurzfristige Finanzierungsquellen, die Händlern und Verkäufern die Möglichkeit bieten, Forderungen schnell und bequem zu begleichen. Beide Formen der kurzfristigen Finanzierung tragen zur Verbesserung des Cashflows und des Betriebskapitalmanagements bei. Trotz ihrer Ähnlichkeiten gibt es einige Unterschiede zwischen Factoring und Rechnungsdiskontierung. Die Diskontierung von Rechnungen ist immer ein Rückgriff, wohingegen Factoring Rückgriff oder Nicht-Rückgriff sein kann. Das Factoring unterhält auch Verkaufsbücher und zieht Forderungen ein, während die Diskontierung der Rechnung nur den Kauf der Rechnung beinhaltet und keine Wartung der Verkaufsbücher durch das Finanzunternehmen erfolgt. Es ist möglich, dass eine Rechnung vor Fälligkeit mehrmals diskontiert wird. Dies ist jedoch beim Factoring nicht der Fall. Factoring ist eine Funktion, die um mehrere Rechnungen erweitert werden kann. Bei der Rechnungsrabatte wird jede Rechnung einzeln bewertet, bevor sie abgezinst wird.

Zusammenfassung:

Factoring vs Rechnungsrabattierung

• Factoring und Diskontierung sind Wechselkursquellen, die von Banken und Finanzinstituten angeboten werden.

• Beim Factoring von Forderungen verkauft der Händler seine unbezahlten Rechnungen zu einem reduzierten Preis an Factoring-Unternehmen wie Banken und Finanzinstitute.

• Factoring-Unternehmen sind beim Factoring von Forderungen auch für die Aufrechterhaltung aller Kreditkontrollaktivitäten verantwortlich, einschließlich der Verwaltung des Verkaufsledgers und der direkten Eintreibung von Forderungen durch Kontaktaufnahme mit Kunden.

• Beim Rechnungsrabatt stellt der Verkäufer der Ware einen Wechsel gegen den Käufer der Ware aus und diskontiert diesen Wechsel bei einer Bank oder einem Finanzunternehmen.

• Vor dem Kauf der Rechnung muss die Bank oder das Finanzinstitut eine Reihe von Faktoren berücksichtigen, darunter das mit der Rechnung verbundene Risiko der Nichtzahlung und die verbleibende Zeit, bis die Rechnung fällig wird.

• Factoring ist eine Funktion, die um mehrere Rechnungen erweitert werden kann. Bei der Rechnungsrabatte wird jede Rechnung einzeln bewertet, bevor sie abgezinst wird.

Weiterführende Literatur:

1. Unterschied zwischen Factoring und Debitorenfinanzierung
2. Unterschied zwischen Factoring und Forfaitierung
3. Unterschied zwischen Factoring und Rechnungsrabatt